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  • 华宝兴业现金宝货币市场基金

    发布日期:2021-11-23 16:34   来源:未知   阅读:

      华宝兴业基金管理有限公司发行的华宝兴业现金宝货币市场基金其基本情况如下:

      积极投资,精细管理。在保障基金财产安全的前提下,寻求流动性与收益性的最佳平衡。

      本基金主要投资于货币市场工具,包括现金、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单、剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券、期限在一年以内(含一年)的债券回购、中央银行票据,经中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

      一是低风险。由于投资对象主要是一些期限较短、流动性较高的货币市场工具,并且不断地进行滚动投资,因此货币市场基金的收益总是能迅速跟上利率的最新变化,能够获得超过同一时期定期储蓄存款的收益率,投资组合承担的利率风险极低,在通货膨胀和短期利率上升的环境中表现优于债券基金和股票基金。另外,货币市场基金持有的金融工具的发行人以及货币市场的参与者都是信用等级极高的金融机构或政府部门,所以信用风险和商业风险较低。

      二是低成本。货币市场基金一般免收申购赎回费,管理费率也较低,目前国内货币市场基金的管理费率为0.33%,低于任何其他类型基金。当股票或债券市场行情发生变化,投资者想改变投资方向时,可自由转向其他基金,而只需交纳很低的费用,大大节约了投资成本。

      三是流动性。由于货币市场基金投资对象主要是流动性强的高品质短期债券或银行票据,基金的资产较易转换成现金而几乎不会遭受损失。因此,基金的赎回非常容易,其交易也非常活跃。普通投资者可以将货币市场基金的投资作为暂时流动性储备来对待与使用,或者将其作为投资股票与中长期债券中的一个低风险避风港。

      四是便捷性。从操作上来讲,投资这种基金最容易操作,过程也最为简单,是所有共同基金中最稳健和最基本的投资工具,操作类似于银行的活期储蓄存款,因此十分方便。

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      2、收益分配为红利再投资,并应当每日进行收益分配。自基金开放日后,注册登记人为投资人计算该账户当日所产生的收益,并计入其账户的当前未结转份额中。投资人当日收益的精度为0.01元,小数点第三位采用去尾的方式。因去尾形成的余额进行再次分配。在会计处理上本基金分配给投资人的收益每日结转成实收基金。

      3、每月将投资人账户的当前未结转份额结转为基金份额,计入该投资人账户的本基金份额中。

      4、T日申购的基金份额不享有当日基金分配权益,赎回的基金份额享有当日基金分配权益。

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